非法吸收存款540万 济南一金融公司代办员被判刑三年

齐鲁网济南4月16日讯 山东济南董岗村村民董某在工作10年间向53户（63位）村民非法吸收存款高达540余万元。案发后，董某以非法吸收公众存款罪被一审判处三年有期徒刑。案件宣判后，董某提起上诉，认为自己犯罪情节轻微，诉请免于刑事处罚。近日，济南中院依法审结了这起非法吸收公众存款上诉案，维持了原审判决。

为扩大社会融资面，提高融资量，2006年7月，山东某金融公司聘用被告人董某为公司持股会的一名代办员。后董某在未经相关部门批准的情况下，在自家院门口悬挂公司储蓄代办处的宣传牌，在农村通过口口相传的形式，以高于银行利息为诱饵，向本村及周边村庄的村民非法吸收存款，并向存款人开具由公司股金服务部制作的、加盖公章的整存整取股金存单。因董某距该公司较远，董某在收取现金后，并非立即到公司持股会报账，而是隔段时间才到公司统一上交股金和存根，并领取下一步融资所需的加盖公章的空白股金单。

据了解，在该活动中，除了能够赚取公司发放的代办费外，董某跟存款人承诺的利息要低于公司与董某约定的利息，董某还可从中赚取利息差。2014年底，公司因资金周转困难，持股会暂停吸纳融资，亦不再向存款人支付本金利息。但直到2016年3月，公司才通知董某停止融资。案发后，董某经公安电话通知后主动到案，如实供述了向村民吸收存款的事实。

据63位存款人证实，董某在其院门口的电线杆上悬挂存款广告牌，在家中为村民办理存款业务，并承诺存款利息高于银行。为图便利，很多村民将钱款交由董某办理。董某收到钱后，向村民开具公司股金存单，村民便无需办理其他手续，存入的钱可随用随取。

经查，案发前，董某已向村民归还本金289万元，以支付利息的方式归还本金33万元；案发后，2016年6月董某退还本金20万元，公安机关从公司持股会追回村民存款130万元；案件审理期间，董某的亲属代为退缴现金69万元。至此，董某非法吸收的存款已全部返还、追缴。2006年7月至2015年3月，期间，董某从公司共领取代办费计13万余元。

济南市长清区人民法院审理认为，被告人董某的行为构成非法吸收公众存款罪。本案中，鉴于董某有自首情节，案发后已全部退还所吸收存款，依法予以从轻处罚。一审法院遂依照相关法律规定，以非法吸收公众存款罪判处被告人董某有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金15万元；董某在工作期间非法所得的13万元代办费予以追缴，上缴国库。

案件宣判后，被告人董某不服，以本案性质系“民间借贷”、自己作为代办员、犯罪情节轻微为由向济南中院提起上诉，请求免于刑事处罚。

济南中院认为，结合本案证据，董某以上犯罪事实可予以证实确认，其行为已超出一般民间借贷的范畴，符合非法吸收公众存款罪的构成要件。虽然董某有自首情节，未返还存款本金也已于案发后至一审宣判前全部予以追缴、退缴，但其非法吸收公众存款数额巨大，严重扰乱了金融秩序，不属于犯罪情节轻微，亦不符合免予刑事处罚的条件。综上，济南中院遂依法裁定驳回上诉，维持原判。

闪电新闻记者 张帅 通讯员 张洁 济南报道

[责任编辑：杨凡、崔维莉、张帅]

想爆料？请登录《阳光连线》（ http://minsheng.iqilu.com/）、拨打新闻热线0531-66601253，或登录齐鲁网官方微博（@齐鲁网）提供新闻线索。齐鲁网广告热线0531-66601253，诚邀合作伙伴。