济南市中区逐步实现非法集资“无大案、少发生”

2019年12月13日，“市中区非法集资防控处置工作专班”（下称“工作专班”）揭牌，这标志着全区防控非法集资风险形成了合力，非法集资风险隐患的源头防控得以加强。值得一提的是，市中区成为全省首个成立“非法集资防控处置工作专班”的县区。近年来，市中区构建起防范和打击非法集资工作长效机制，提高金融风险监测、预警、防范及化解能力。

成立防控处置工作专班 源头化解风险隐患

今年1月，绿地中心物业反映一家名叫“某某资本”的公司从事信托和私募基金的金融公司，想在绿地中心租房。为查验该公司是否合法合规，办事处专班决定邀请区专班共同对该公司负责人进行约谈，并对公司下达了约谈通知，后物业反馈，该公司放弃入驻。这表明联合执法专班发挥了有效警示作用，物业实施前端阻断得到有效落实，从源头上把控住了涉金融业务公司“入门关”。此外，工作专班在联合检查涉嫌风险企业时，发现辖区内的一家公司漏缴税款数十万元，在工作专班联合检查组的督促下，该公司及时足额补缴了税款。自专班成立以来对363家新注册的投资咨询类公司进行了研判，实地核查了30家。

据了解，工作专班由市中区委常委、市中区政府副区长任组长，市中区公安分局局长、市中区发改局（区地方金融监管局）局长任副组长。抽调宣传部、发改局、公安局、市场监管局、税务局、行政审批服务局等“区打击和处置非法集资工作领导小组”主要成员单位合署办公。每周汇总一次风险摸排情况，每月调度一次事项处置进度，遇有突发重点疑难事件，及时分析研判，开展预警整治工作，从源头上化解非法集资风险隐患。

工作专班按照街道办事处区域划分进行了分类管控，将市中区分为集资案件高发区域、危险区域和稳控区域。目前，重点区域的10个办事处已成立办事处工作专班，在区专班的统一领导下，根据辖区实际情况，有针对性的开展防控处置工作。

办事处工作专班负责辖区涉嫌非法集资活动的监测预警和风险排查，利用和发动辖区网格员、楼宇长等群众力量，及早发现涉嫌非法集资线索，并负责将网格员、楼宇长报送的涉嫌非法集资线索汇总，每周一次报至专班办公室，如遇重大线索随时报送。下一步将落实非法集资线索举报奖励机制，对举报发现非法集资线索的群众进行物质奖励。

900个网格覆盖全区 建立处置应对机制（小）

发挥网格化管理和基层群众自治的经验和优势，成为市中区防范和处置非法集资各项工作的一大“利器”。目前，全区按照村（居）内每300户左右的居民划分为一个责任网格，每个责任网格按照楼道单元或20-50户的标准划分单元自治小组，共划分为900个网格，每个网格配有至少一个网格员。 

为提高案件侦办效能，最大限度追赃免损，市中区把打击和处置非法集资工作放在突出重要位置，调动多警种及基层组织力量，摸排非法集资线索，建立全区处置非法集资案件的维稳应对机制，以召开案情通报会、定期接访等形式，通报案件侦办进展情况，讲解宣扬法律，畅通群众反映渠道，及时回应群众诉求。

如何提高群众知晓率和宣传覆盖面？多样化的宣传方式、广泛宣传与重点宣传相结合、定期集中宣传是市中区给出的答案。在加强户外媒介宣传的同时，利用短信云平台和网站等现代通信媒体，推送、播放警示信息。采取发放宣传资料、张贴公告等多种方式，向群众开展教育宣传活动及各类主题宣传活动。

开展全覆盖风险摸排 及时发布预警提示

非法集资“无大案、少发生”是市中区将逐步实现的目标。为此，市中区建立非法集资风险防范预警专管员制度，开展全覆盖、有重点的风险摸排。利用技术手段和管理优势，对网上非法集资风险信息实施巡查监控，重点关注互联网领域发布的各类融资类广告资讯信息。建立风险台账，动态跟踪处置进展，实现风险清零销号。

对重点风险领域市场主体各类信息依法互通共享，并对重点监测企业信息进行重点研判，建立总量风险清单，确定阶段性风险防范和排查整治重点。对风险聚集的重点行业、地域，加强风险提示和挂牌整治，发现一些苗头性、倾向性风险点，及时面向公众发布预警提示。

严格执行广告审查制度，督促有关广告经营者、发布者落实管理责任，对重点领域主体发布的融资类广告信息，以及与“慈善”、“共享经济”、“新能源”等内容相关的信息和企业形象宣传报道等，严格审查广告主是否取得相应金融业务资质。加强互联网企业信息发布管理，督促其建立健全相关信息内容审核、信息排查和过滤、黑名单管理等制度，努力封堵违法广告信息发布源头。

10家地方金融组织获得业务许可

从事金融活动除了需要取得工商营业执照之外，还需要有监管部门的批复。目前，市中区有以下10家地方金融组织获得山东省地方金融监管局颁发的业务许可。

小额贷款公司：  

济南市市中区汇金小额贷款有限公司

济南邦信小额贷款有限责任公司

济南市市中区汉华小额贷款有限公司

济南市市中区海融小额贷款有限公司

济南市市中区鲁银小额贷款有限责任公司

民间融资机构：

济南东灏圣金民间资本管理股份有限公司 

融资担保公司：  

普惠农牧融资担保有限公司

山东银瑞融资担保有限公司

山东瑞信融资性担保有限公司

瀚华融资担保股份有限公司山东分公司

[责任编辑：杨凡、曲一歌]

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